Como o fundo é calculado?
Nos últimos anos, com a popularidade da sensibilização para a gestão financeira, os fundos tornaram-se a ferramenta preferida de muitos investidores. Mas para os novatos, a forma como os fundos são calculados pode ser um pouco complicada. Este artigo combinará os principais tópicos e conteúdos importantes da Internet nos últimos 10 dias para fornecer uma análise detalhada do método de cálculo do fundo e ajudá-lo a compreender melhor o mecanismo de funcionamento do fundo.
1. Conceitos básicos de fundos
Um fundo é um veículo de investimento coletivo no qual um gestor de fundos reúne os fundos de muitos investidores e os investe em ativos como ações, títulos e instrumentos do mercado monetário. Os retornos e riscos do fundo são partilhados por todos os investidores.
2. Método de cálculo do fundo
O cálculo do fundo envolve principalmente os seguintes aspectos:
1. Cálculo do valor líquido do fundo
O valor líquido de um fundo é o valor dos ativos do fundo menos os seus passivos, dividido pelo número total de cotas do fundo. A fórmula é a seguinte:
| Projeto | Fórmula de cálculo |
|---|---|
| Valor líquido do fundo | (Ativos do fundo - Passivos do fundo) / Total de cotas do fundo |
2. Cálculo do rendimento do fundo
O retorno de um fundo é geralmente medido pelas alterações no valor líquido das suas unidades. Suponha que o valor líquido da unidade quando você a compra seja de 1 yuan e quando você a vende seja de 1,2 yuan, então sua taxa de retorno é de 20%.
| Projeto | Fórmula de cálculo |
|---|---|
| Rendimento | (Valor líquido das vendas - Valor líquido das compras) / Valor líquido das compras × 100% |
3. Cálculo da taxa do fundo
As taxas do fundo incluem taxas de administração, taxas de custódia, taxas de subscrição, taxas de resgate, etc. Essas taxas afetam seus ganhos reais.
| Tipo de taxa | Método de cálculo |
|---|---|
| taxa de administração | Ativos do fundo × taxa de administração anual / 365 × número de dias de manutenção |
| Taxa de garantia | Ativos do fundo × taxa de custódia anual / 365 × número de dias de detenção |
| Taxa de assinatura | Valor da assinatura × Taxa de assinatura |
| taxa de resgate | Valor de resgate × taxa de resgate |
3. Coisas a observar ao investir em fundos
1.Escolha o tipo de fundo que mais combina com você: Escolha fundos de ações, títulos ou moedas com base na tolerância ao risco.
2.Preste atenção ao desempenho histórico do fundo: Embora o desempenho passado não represente lucros futuros, pode ser usado como referência.
3.Diversificação: Não invista todo o seu dinheiro em um único fundo para reduzir o risco.
4.retenção de longo prazo: O fundo é adequado para investimentos a longo prazo e as flutuações a curto prazo não devem afectar as decisões de investimento.
4. Tópicos recentes sobre fundos importantes
De acordo com o conteúdo quente na Internet nos últimos 10 dias, os seguintes tópicos têm atraído muita atenção:
| tópicos quentes | Popularidade da discussão |
|---|---|
| Fundo Temático Carbono Neutro | alto |
| Desempenho quantitativo dos fundos | Médio a alto |
| O impacto dos aumentos das taxas de juros do Fed sobre os fundos | alto |
| Análise de rendimentos de fundos REITs | em |
5. Resumo
O cálculo dos recursos envolve diversos aspectos como patrimônio líquido, receitas e despesas. Compreender esses conceitos básicos pode ajudá-lo a tomar decisões de investimento mais informadas. Recentemente, os fundos temáticos neutros em carbono e o impacto dos aumentos das taxas de juro da Reserva Federal tornaram-se temas quentes, e os investidores podem prestar atenção aos desenvolvimentos nestas áreas. Não importa qual fundo você escolha, a participação e a diversificação a longo prazo são estratégias eficazes para reduzir o risco.
Espero que através da análise deste artigo você possa ter uma compreensão mais clara da forma de cálculo dos fundos e ficar mais confortável no processo de investimento.
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